Vorschlag
Begründung
1. Hintergrund des vorgeschlagenen Rechtsakts
2. Ergebnisse der Anhörungen interessierter Kreise der Folgenabschätzungen
3. Allgemeine Erläuterung: EIN Rahmen für Sanierung Abwicklung
Die Notwendigkeit eines wirksamen Sanierungs- und Abwicklungsrahmens
Vorbereitung und Prävention, frühzeitiges Eingreifen und Abwicklung
Abwicklung - eine spezielle Insolvenzregelung für Institute
Der Binnenmarkt - Behandlung grenzübergreifender Gruppen
4. Rechtliche Aspekte
4.1 Rechtsgrundlage
4.2 Subsidiarität
4.3 Verhältnismäßigkeit
4.4 Einzelerläuterung zum Vorschlag
4.4.1 Gegenstand und Anwendungsbereich Artikel 1
4.4.2 Abwicklungsbehörden Artikel 3
4.4.3 Sanierungs- und Abwicklungspläne Artikel 5 bis 13
4.4.4 Befugnisse zum Abbau bzw. zur Beseitigung von Hindernissen für die Abwicklungsfähigkeit Artikel 14 bis 16
4.4.5 Gruppeninterne finanzielle Unterstützung Artikel 17-23
4.4.6 Frühzeitiges Eingreifen - Sonderverwalter Artikel 23-26
4.4.7 Abwicklungsvoraussetzungen Artikel 27
4.4.8 Allgemeine Grundsätze - Insbesondere keine Schlechterstellung von Gläubigern Artikel 29
4.4.9 Bewertung Artikel 30
4.4.10 Abwicklungsinstrumente und -befugnisse Artikel 31-64
4.4.11 Kündigungsbeschränkungen und Schutzbestimmungen für Gegenparteien Artikel 68-73 und 77
4.4.12 Einschränkungen in Bezug auf Gerichtsverfahren Artikel 78 und 77
4.4.13 Grenzübergreifende Abwicklung Artikel 80-83
4.4.14 Beziehungen zu Drittländern Artikel 84-89
4.4.15 Abwicklungsfinanzierung Artikel 90-99
4.4.16 Einhaltung der Artikel 290 und 291 AEUV
4.4.17 Änderung der Liquidationsrichtlinie, der Gesellschaftsrechtsrichtlinien und der EBA-Verordnung Artikel 104-111
4.4.18 Inkrafttreten
5. Auswirkungen auf den Haushalt
Titel I
Anwendungsbereich, Begriffsbestimmungen Zuständige Behörden
Artikel 1
Gegenstand und Anwendungsbereich
Artikel 2
Begriffsbestimmungen
Artikel 3
Benennung der für die Abwicklung zuständigen Behörden
Titel II
Vorbereitung
Kapitel I
Sanierungs- und Abwicklungsplan
Abschnitt 1
Allgemeine Bestimmungen
Artikel 4
Vereinfachte Anforderungen für bestimmte Institute
Abschnitt 2
Sanierungsplanung
Artikel 5
Sanierungspläne
Artikel 6
Bewertung von Sanierungsplänen
Artikel 7
Gruppensanierungspläne
Artikel 8
Bewertung von Gruppensanierungsplänen
Abschnitt 3
Abwicklungsplanung
Artikel 9
Abwicklungspläne
Artikel 10
Für die Erstellung von Abwicklungsplänen erforderliche Informationen
Artikel 11
Gruppenabwicklungspläne
Artikel 12
Anforderungen und Verfahren für Gruppenabwicklungspläne
Kapitel II
Bewertung der Abwicklungsfähigkeit präventive Befugnisse
Artikel 13
Bewertung der Abwicklungsfähigkeit
Artikel 14
Befugnisse zum Abbau bzw. zur Beseitigung von Hindernissen für die Abwicklungsfähigkeit
Artikel 15
Befugnisse zum Abbau bzw. zur Beseitigung von Hindernissen für die Abwicklungsfähigkeit: Verfahren bei Gruppen
Kapitel III
Gruppeninterne finanzielle Unterstützung
Artikel 16
Vereinbarung über gruppeninterne finanzielle Unterstützung
Artikel 17
Prüfung der geplanten Vereinbarung durch die Aufsichtsbehörden und Schlichtung
Artikel 18
Zustimmung der Anteilsinhaber zur geplanten Vereinbarung
Artikel 19
Bedingungen für die Gewährung gruppeninterner finanzieller Unterstützung
Artikel 20
Beschluss über die Gewährung einer finanziellen Unterstützung
Artikel 21
Ablehnungsbefugnis der zuständigen Behörden
Artikel 22
Offenlegungspflichten
Titel III
Frühzeitiges Eingreifen
Artikel 23
Frühzeitiges Eingreifen
Artikel 24
Sonderverwaltung
Artikel 25
Koordinierung der Frühinterventionsbefugnisse und Bestellung eines Sonderverwalters im Falle von Gruppen
Titel IV
Abwicklung
Kapitel I
Ziele, Voraussetzungen Allgemeine Grundsätze
Artikel 26
Abwicklungsziele
Artikel 27
Voraussetzungen für eine Abwicklung
Artikel 28
Abwicklungsvoraussetzungen in Bezug auf Finanzinstitute und Holdinggesellschaften
Artikel 29
Allgemeine Grundsätze für eine Abwicklung
Kapitel II
Bewertung
Artikel 30
Vorläufige Bewertung
Kapitel III
Abwicklungsinstrumente
Abschnitt I
Allgemeine Grundsätze
Artikel 31
Die Abwicklungsinstrumente betreffende allgemeine Grundsätze
Abschnitt 2
Instrument der Unternehmensveräusserung
Artikel 32
Instrument der Unternehmensveräußerung
Artikel 33
Instrument der Unternehmensveräußerung: formale Anforderungen
Abschnitt 3
Instrument des Brückeninstituts
Artikel 34
Instrument des Brückeninstituts
Artikel 35
Betrieb eines Brückeninstituts
Abschnitt 4
Instrument der Ausgliederung von Vermögenswerten
Artikel 36
Instrument der Ausgliederung von Vermögenswerten
Abschnitt 5
Instrument des BAIL-IN
Artikel 37
Instrument des Bail-in
Artikel 38
Anwendungsbereich des Bail-in-Instruments
Unterabschnitt 2
Mindestanforderungen an Abschreibungsfähige Verbindlichkeiten
Artikel 39
Mindestanforderungen an Verbindlichkeiten, in Bezug auf die Abschreibungs- und Umwandlungsbefugnisse ausgeübt werden
Artikel 40
Anwendung von Mindestanforderungen in Bezug auf Gruppen
Unterabschnitt 3
Anwendung des BAIL-IN-Instruments
Artikel 41
Bewertung des Bail-in-Betrags
Artikel 42
Behandlung der Anteilsinhaber
Artikel 43
Rangfolge der Forderungen
Artikel 44
Derivate
Artikel 45
Satz für die Umwandlung von Schulden in Eigenkapital
Artikel 46
Bail-in-begleitende Sanierungs- und Reorganisationsmaßnahmen
Artikel 47
Reorganisationsplan
Unterabschnitt 4
BAIL-IN-Instrument: zusätzliche Bestimmungen
Artikel 48
Wirksamwerden des Bail-in
Artikel 49
Beseitigung der verfahrenstechnischen Hindernisse für einen Bail-in
Artikel 50
Vertragliche Anerkennung des Bail-in
Kapitel IV
Abschreibung von Kapitalinstrumenten
Artikel 51
Verpflichtung zur Abschreibung von Kapitalinstrumenten
Artikel 52
Bestimmungen für die Abschreibung von Kapitalinstrumenten
Artikel 53
Vertragliche Abschreibung oder Umwandlung von Kapitalinstrumenten
Artikel 54
Für die Feststellung zuständige Behörden
Artikel 55
Konsolidierte Anwendung: Feststellungsverfahren
Kapitel V
Abwicklungsbefugnisse
Artikel 56
Allgemeine Befugnisse
Artikel 57
Zusätzliche Befugnisse zur Übertragungsbefugnis
Artikel 58
Befugnis, die Bereitstellung von Diensten und Einrichtungen zu verlangen
Artikel 59
Befugnis zur Durchsetzung von Abwicklungsmaßnahmen anderer Mitgliedstaaten
Artikel 60
Befugnis, die Übertragung von in Drittländern belegenem Eigentum zu verlangen
Artikel 61
Befugnis zur Aussetzung bestimmter Pflichten
Artikel 62
Befugnis zur Beschränkung von Sicherungsrechten
Artikel 63
Befugnis zur vorübergehenden Aussetzung von Kündigungsrechten
Artikel 64
Wahrnehmung der Abwicklungsbefugnisse
Kapitel VI
Schutzbestimmungen
Artikel 65
Behandlung der Anteilsinhaber und Gläubiger bei partiellen Übertragungen und Anwendung des Bail-in -Instruments
Artikel 66
Bewertung
Artikel 67
Schutzbestimmungen für Anteilsinhaber und Gläubiger
Artikel 68
Schutzbestimmungen für Gegenparteien bei partiellen Vermögensübertragungen
Artikel 69
Schutz von Vereinbarungen über Finanzsicherheiten, Aufrechnungs- und Nettingvereinbarungen
Artikel 70
Schutz von Sicherheitenvereinbarungen
Artikel 71
Schutz strukturierter Finanzierungsmechanismen
Artikel 72
Partielle Übertragungen: Schutz von Handels-, Clearing- und Abwicklungssystemen
Artikel 73
Unter das Recht von Drittländern fallende Eigentumsrechte, Rechte und Verbindlichkeiten
Kapitel VII
Verfahrenspflichten
Artikel 74
Mitteilungspflichten
Artikel 75
Verfahrenspflichten der Abwicklungsbehörden
Artikel 76
Vertraulichkeit
Kapitel VIII
Rechtsbehelf und Ausschluss anderer Maßnahmen
Artikel 77
Ausschluss von Kündigungs- und Aufrechnungsrechten im Abwicklungsprozess
Artikel 78
Anfechtungsrechte
Artikel 79
Beschränkungen sonstiger gerichtlicher Verfahren
Titel V
Gruppenabwicklung
Artikel 80
Abwicklungskollegien
Artikel 81
Europäische Abwicklungskollegien
Artikel 82
Informationsaustausch
Artikel 83
Gruppenabwicklung
Titel VI
BEZIEHUNGEN zu Drittländern
Artikel 84
Vereinbarungen mit Drittländern
Artikel 85
Anerkennung der Abwicklungsverfahren von Drittländern
Artikel 86
Recht auf Verweigerung der Anerkennung der Abwicklungsverfahren von Drittländern
Artikel 87
Abwicklung von in der Union niedergelassenen Zweigstellen von Drittlandsinstituten
Artikel 88
Zusammenarbeit mit Drittlandsbehörden
Artikel 89
Vertraulichkeit
Titel VII
Europäisches System von Finanzierungsmechanismen
Artikel 90
Europäisches System von Finanzierungsmechanismen
Artikel 91
Verpflichtung zur Einrichtung von Abwicklungsfinanzierungsmechanismen
Artikel 92
Inanspruchnahme des Abwicklungsfinanzierungsmechanismus
Artikel 93
Zielausstattung
Artikel 94
Exante-Beiträge
Artikel 95
Außerordentliche Expost-Beiträge
Artikel 96
Alternative Finanzierungsmöglichkeiten
Artikel 97
Kreditaufnahme unter Finanzierungsmechanismen
Artikel 98
Gegenseitige Unterstützung der nationalen Finanzierungsmechanismen bei einer Gruppenabwicklung
Artikel 99
Inanspruchnahme von Einlagensicherungssystemen im Rahmen einer Abwicklung
Titel VIII
Sanktionen
Artikel 100
Verwaltungssanktionen und -maßnahmen
Artikel 101
Besondere Bestimmungen
Artikel 102
Wirksame Anwendung von Sanktionen und Ausübung der Sanktionsbefugnisse durch die zuständigen Behörden
Artikel 103
Ausübung der Befugnisübertragung
Titel X
ÄNDERUNG der Richtlinien 77/91/EWG, 82/891/EWG, 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU der Verordnung (EU) Nr. 1093/2010
Artikel 104
Änderung der Richtlinie 77/91/EWG
Artikel 105
Änderung der Richtlinie 82/891/EWG
Artikel 106
Änderungen der Richtlinie 2001/24/EG
Artikel 107
Änderung der Richtlinie 2002/47/EG
Artikel 108
Änderung der Richtlinie 2004/25/EG
Artikel 109
Änderung der Richtlinie 2005/56/EG
Artikel 110
Änderungen der Richtlinie 2007/36/EG
Artikel 111
Änderung der Richtlinie 2011/35/EU
Titel XI
Schlussbestimmungen
Artikel 113
EBA -Abwicklungsausschuss
Artikel 114
Überprüfung
Artikel 115
Umsetzung
Artikel 116
Inkrafttreten
Artikel 117
Adressaten Diese Richtlinie ist an die Mitgliedstaaten gerichtet. Geschehen zu Brüssel am [...]
Anhang
Abschnitt
A Informationen, die im Sanierungsplan enthalten sein müssen
Abschnitt
B Informationen, die die Abwicklungsbehörden für die Erstellung Fortschreibung von Abwicklungsplänen bei den Instituten Anfordern können
Abschnitt
C Aspekte, die die Abwicklungsbehörde bei der Bewertung der Abwicklungsfähigkeit eines Instituts zu prüfen hat
Finanzbogen