VO (EU) 2024/1624
- Inhalt =>
Kapitel I
Allgemeine Bestimmungen
Abschnitt 1
Gegenstand und Begriffsbestimmungen
Artikel 1 Gegenstand
Artikel 2 Begriffsbestimmungen
Abschnitt 2
Geltungsbereich
Artikel 3 Verpflichtete
Artikel 4 Ausnahmen für bestimmte Anbieter von Glücksspieldiensten
Artikel 5 Ausnahmen für bestimmte Profifußballvereine
Artikel 6 Ausnahmen für bestimmte Finanztätigkeiten
Artikel 7 Vorherige Unterrichtung über Ausnahmen
Abschnitt 3
Grenzüberschreitende Tätigkeiten
Artikel 8 Notifizierung grenzüberschreitender Tätigkeiten und Anwendung des nationalen Rechts
Kapitel II
Interne Strategien, Verfahren und Kontrollen der Verpflichteten
Abschnitt 1
Interne Strategien, Verfahren und Kontrollen, Risikobewertung und Mitarbeiter
Artikel 9 Umfang interner Strategien, Verfahren und Kontrollen
Artikel 10 Unternehmensweite Risikobewertung
Artikel 11 Compliance-Funktionen
Artikel 12 Kenntnis der Anforderungen
Artikel 13 Integrität der Mitarbeiter
Artikel 14 Meldung von Verstößen und Schutz von Hinweisgebern
Artikel 15 Situation bestimmter Mitarbeiter
Abschnitt 2
Bestimmungen für Gruppen
Artikel 16 Gruppenweite Anforderungen
Artikel 17 Zweigniederlassungen und Tochterunternehmen in Drittländern
Abschnitt 3
Auslagerung
Artikel 18 Auslagerung
Kapitel III
Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden
Abschnitt 1
Allgemeine Bestimmungen
Artikel 19 Anwendung der Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden
Artikel 20 Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden
Artikel 21 Unmöglichkeit, die vorgeschriebenen Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden anzuwenden
Artikel 22 Feststellung und Überprüfung der Identität der Kunden und der wirtschaftlichen Eigentümer
Artikel 23 Zeitpunkt der Überprüfung der Identität des Kunden und wirtschaftlichen Eigentümers
Artikel 24 Meldung von Unstimmigkeiten bei den in Registern wirtschaftlicher Eigentümer enthaltenen Informationen
Artikel 25 Ermittlung des Zwecks und der angestrebten Art einer Geschäftsbeziehung oder gelegentlichen Transaktion
Artikel 26 Kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung und Überwachung der Transaktionen von Kunden
Artikel 27 Befristete Maßnahmen für Kunden, die finanziellen Sanktionen der Vereinten Nationen unterliegen
Artikel 28 Technische Regulierungsstandards zu den Informationen, die für die Erfüllung von Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden en notwendig sind
Abschnitt 2
Strategien gegenüber Drittländern sowie Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung von außerhalb der Union
Artikel 29 Ermittlung der Drittländer, deren nationale Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung signifikante strategische Mängel aufweisen
Artikel 30 Ermittlung der Drittländer, die Mängel bei der Einhaltung ihrer nationalen Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufweisen
Artikel 31 Ermittlung der Drittländer, von denen eine spezifische und ernsthafte Bedrohung für das Finanzsystem der Union ausgeht
Artikel 32 Leitlinien zu Risiken, Trends und Methoden bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Abschnitt 3
Vereinfachte Sorgfaltsprüfung
Artikel 33 Vereinfachte Sorgfaltsmaßnahmen
Abschnitt 4
Verstärkte Sorgfaltsprüfung
Artikel 34 Anwendungskreis verstärkter Sorgfaltsmaßnahmen
Artikel 35 Gegenmaßnahmen zur Minderung von Bedrohungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung von außerhalb der Union
Artikel 36 Spezifische verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen bei grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen
Artikel 37 Spezifische verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Anbietern von Kryptowerte-Dienstleistungen bei grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen
Artikel 38 Spezifische Maßnahmen für einzelne Respondenzinstitute aus Drittländern
Artikel 39 Verbot von Korrespondenzbankbeziehungen mit Mantelgesellschaften
Artikel 40 Maßnahmen zur Minderung der Risiken im Zusammenhang mit Transaktionen mit einer selbst gehosteten Adresse
Artikel 41 Sonderbestimmungen für Antragsteller, die Aufenthaltsrechte im Gegenzug für Investitionen anstreben
Artikel 42 Besondere Bestimmungen für politisch exponierte Personen
Artikel 43 Liste der wichtigen öffentlichen Ämter
Artikel 44 Politisch exponierte Personen, die Begünstigte von Versicherungspolicen sind
Artikel 45 Maßnahmen bei Personen, die keine politisch exponierten Personen mehr sind
Artikel 46 Familienmitglieder politisch exponierter Personen und politisch exponierten Personen bekanntermaßen nahestehende Personen
Abschnitt 5
Besondere Bestimmungen zur Sorgfaltsprüfung gegenüber Kunden
Artikel 47 Spezifikationen für den Sektor Lebensversicherungen und andere Versicherungen mit Anlagezweck
Abschnitt 6
Inanspruchnahme anderer Verpflichteter zur Erfüllung von Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden
Artikel 48 Allgemeine Bestimmungen zur Inanspruchnahme anderer Verpflichteter
Artikel 49 Vorgehensweise bei Inanspruchnahme eines anderen Verpflichteten
Artikel 50 Leitlinien für die Inanspruchnahme anderer Verpflichteter
Kapitel IV
Transparenz des wirtschaftlichen Eigentums
Artikel 51 Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei juristischen Personen
Artikel 52 Wirtschaftliches Eigentum durch Eigentumsbeteiligung
Artikel 53 Wirtschaftliches Eigentum durch Kontrolle
Artikel 54 Gleichzeitiges Bestehen einer Eigentumsbeteiligung und einer Kontrolle in der Eigentumsstruktur
Artikel 55 Eigentumsstrukturen, an denen Rechtsvereinbarungen oder ähnliche juristische Personen beteiligt sind
Artikel 56 Mitteilungen
Artikel 57 Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei juristischen Personen, die Express Trusts ähneln
Artikel 58 Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer bei Express Trusts und ähnlichen Rechtsvereinbarungen
Artikel 59 Ermittlung einer Kategorie von Begünstigten
Artikel 60 Ermittlung von Objekten einer Ermächtigung und Letztbegünstigten bei Nichtausübung der Ermächtigung bei Discretionary Trusts
Artikel 61 Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer von Organismen für gemeinsame Anlagen
Artikel 62 Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer
Artikel 63 Pflichten von juristischen Personen
Artikel 64 Pflichten der Trustees
Artikel 65 Ausnahmen von den Pflichten von juristischen Personen und Rechtsvereinbarungen
Artikel 66 Pflichten von Nominees
Artikel 67 Juristische Personen und Rechtsvereinbarungen aus dem Ausland
Artikel 68 Sanktionen
Kapitel V
Meldepflichten
Artikel 69 Meldung von Verdachtsfällen
Artikel 70 Besondere Bestimmungen für die Meldung von Verdachtsfällen durch bestimmte Kategorien von Verpflichteten
Artikel 71 Verzicht auf die Durchführung von Transaktionen
Artikel 72 Weitergabe von Informationen an die zentrale Meldestelle
Artikel 73 Verbot der Informationsweitergabe
Artikel 74 Schwellenwertbasierte Meldungen von Transaktionen im Zusammenhang mit bestimmten hochwertigen Gütern
Kapitel VI
Informationsaustausch
Artikel 75 Informationsaustausch im Rahmen von Partnerschaften für den Informationsaustausch
Kapitel VII
Datenschutz und Aufbewahrung von Aufzeichnungen
Artikel 76 Verarbeitung personenbezogener Daten
Artikel 77 Aufbewahrung von Aufzeichnungen
Artikel 78 Zurverfügungstellung von Aufzeichnungen an die zuständigen Behörden
Kapitel VIII
Maßnahmen zur Minderung des Risikos bei anonymen Instrumenten
Artikel 79 Anonyme Konten und Inhaberaktien sowie Bezugsscheine für Inhaberaktien
Artikel 80 Begrenzung Barzahlungen großer Beträge für Güter oder Dienstleistungen
Kapitel IX
Schlussbestimmungen
Abschnitt 1
Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und der EUStA
Artikel 81 Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und der EUStA
Artikel 82 Auskunftsersuchen an die EUStA
Abschnitt 2
Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und dem OLAF
Artikel 83 Zusammenarbeit zwischen den zentralen Meldestellen und dem OLAF
Artikel 84 Auskunftsersuchen an das OLAF
Abschnitt 3
Sonstige Bestimmungen
Artikel 85 Ausübung der Befugnisübertragung
Artikel 86 Ausschussverfahren
Artikel 87 Überprüfung
Artikel 88 Berichte
Artikel 89 Beziehung zur Richtlinie (EU) 2015/849
Artikel 90 Inkrafttreten und Geltungsbeginn
Anhang I Indikative Liste der Risikovariablen
Anhang II Faktoren für ein geringeres Risiko
Anhang III Faktoren für ein erhöhtes Risiko